Σήμερα θα μιλήσουμε για το τι σημαίνει για την τσέπη σου η αύξηση των επιτοκείων δανεισμού στην Ευρώπη. Επίσης θα πούμε τι συνέβει και τελικά αυξήθηκαν τα επιτόκια στη ΦΕΤ Trump. Και θα μάθεις και μια ιστορία για το αμερικανικό δολάριο που πάει να αλλάξει το πώς λειτουργεί το παγκόσμιο γεωστρατηγικό οικονομικό παιχνίδι. Επίσης θα παρατηρείς ότι έκανα ένα μικρό rebranding στο κανάλι για να γίνει πιο εύκολα προσβάσιμο από τους χρήστες που γνωρίζουνε τη δουλειά που κάνουμε στο διαδίκτυο. Οπότε από δω και πέρα το κανάλι θα ονομάζεται Οικονομικό IQ.
Φυσικά παρακολουθήστε το Οικονομικά Ελεύθερος Show το εβδομαδιαίο επεισόδιο που ξεκινάμε πολύ δυναμικά και για αυτή τη σεζόν. Ο αντιπρόεδρος των Ηνωμένων Πολιτειών μόλις παραδέχτηκε κάτι που καμιά υπερδύναμη δεν λέει ποτέ φάναχτά, ότι το δολάριο, το πιο ισχυρό όπλο στην ιστορία του χρήματος, αυτό που έκανε την Αμερική μια αυτοκρατορία, δεν είναι άλλο πια προνόμιο, αλλά κατάρα. Θέλω να σταθείς σε αυτό για ένα δευτερόλεπτο.
Γιατί όταν ο αντιπρόεδρος, ο δεύτερος πιο ισχυρός άνθρωπος στον πλανήτη λέει, "ίσως ήρθε η ώρα να τελειώσουμε αυτό που μας κάνει τελικά υπερδύναμη, δεν τα λέει στον αέρα. Κάτι πολύ μεγάλο αλλάζει κάτω από το τραπέζι. Και όπως θα σου δείξω σήμερα, αυτή η αλλαγή έχει και θύματα. Κάποιον που στο τέλος θα πληρώσει το λογαριασμό. Το χειρότερο φυσικά απ όλα είναι το ότι εμείς εδώ οι Έλληνες ήδη ξέρουμε πώς είναι να πληρώνει το λογαριασμό γιατί και το έχουμε ζήσει στο πετσί μας και έχουμε ακόμα αυτή τη στιγμή που μιλάμε 140% κυβερνητικού χρέους επί του ΑΕΠ. Το σχέδιο λοιπόν που ξεδιπλώνεται τώρα στην Αμερική να εξαφανιστεί ένα βουνό χρέους καταστρέφοντας σιωπηλά ποιον αυτόν που κρατάει τα ασφαλή χαρτιά. Δεν είναι κάποια θεωρία επιστημονικής φαντασίας. Είναι ακριβώς που μας έκαναν εδώ το 2012. Εμείς εδώ το ονομάσαμε Κούρεμα. Σήμερα λοιπόν θα σου δείξω πώς η μεγαλύτερη αυτοκρατορία του κόσμου ετοιμάζεται να κάνει σε παγκόσμια
κλίμακα αυτό που δοκιμάστηκε πρώτα στη μικρή μας Ελλάδα που δεν είναι μικρή, είναι τεράστια και το πιο σημαντικό πώς να μην γίνεις εσύ το επόμενο θύμα. Πριν όμως μπούμε στα βαθιά δυο λόγια, γεια σου. Καλώς ήρθες στο κανάλι οικονομικό IQ. Ονομάζομαι Τέζηρε. Είμαι ο ιδρυτής του Day Trading Community που είναι μιαα κοινότητα η μεγαλύτερη ίσως στην Ελλάδα στην οποίαν κάνουμε live trading κάθε μέρα εδώ και 7 χρόνια. Φυσικά παρακολουθήσου το οικονομικά ελεύθερο show επεισόδιο νούμερο 45 και αν είσαι καινούργιος εδώ και θέλεις να αυξήσεις το οικονομικό σου IQ πάτησε και το κουμπάκι που λέει subscribe με εγγραφή αλλά και το καμπανάκι με όλα τα notifications, διότι κάθε εβδομάδα βγάζουμε ένα νέο επεισόδιο. Επίσης πολύ σημαντικό. στην περιγραφή από κάτω θα βρεις και το δωρεάν σύνδεσμο για το newsletter και άλλους συνδέσμους που θα αναφερθώ σε αυτούς λίγο πιο μετά. Και η γνωστή σημείωση που λέμε σε κάθε μας
επεισόδιο, τίποτα από όσα θα ακούσεις, δεν αποτελεί επενδυτική συμβουλή. Το περιεχόμενο είναι καθαρά εκπαιδευτικό. Σου δείχνω απλά πώς σκεφτόμαστε εμείς στο DTC, στο day trading community. Όμως στο τέλος της ημέρας οι αποφάσεις για το τι θα κάνεις είναι αποκλειστικά δικές σου. Πάμε λοιπόν να ξεκινήσουμε με τη σημερινή ανάλυση. Ας ξεκινήσουμε από αυτή τη φράση. Κατάρα των πόρων. Είναι μια φράση που χρησιμοποίησε ο αντιπρόεδρος JD Vans. Ο αντιπρόεδρος των ΗΠΑ. Για να καταλάβουμε τι είπε εδώ πέρα πρέπει να πάμε λίγο πίσω. Στα τέλη του 1800 και στα βουνά της δυτικής Virιinia στο κεντάκι. Κάτι κύριοι λοιπόν με κουστούμια ανέβηκαν εκεί πάνω και τι έκαναν Αγόρασαν από τους αγρότες όχι τη γη αλλά τα δικαιώματα του υπεδάφους τους για περίπου 1$ριο το στρέμμα. Για τον αγρότη του 1890 αυτό ήταν δωρεάν λεφτά. Ωπ! Σου λέει κρατάς το χωράφι σου ευχαριστημένος. Και κάποια εταιρεία από το Pittschburg σου
δίνει για κάτι πέτρες που ούτως ή άλλως εσύ δεν χρησιμοποιείς. Έτσι. Τώρα τι εσυνέβει φυσικά από ότι καταλαβαίνεις από εκείνη τη γη βγήκαν δισεκατομμύρια δολάρια σε κάρβουνο. Κάρβουνο που τροφοδότησε την βιομηχανία της Αμερικής που κέρδισε δύο παγκόσμιους πολέμους που έδωσε ρεύμα σε μια ολόκληρη ήπειρο για 100 χρόνια. Ναι. Το κάρβουνο, το βρώμικο, το κάρβουνο το όχι πράσινο που θα λέγανε στη σήμερον ημέραν. Όχι τα φωτοβολταϊκά, αλλά κάρβουνα. Κέρδισε δύο παγκόσμιους πολέμους. Και ξέρεις λοιπόν τι απέμεινε σε αυτούς τους πανέξυπνους αγρότες των βουνών. Τίποτα. Το κάρβουνο έφυγε, τα λεφτά έφυγαν και οι περιοχές από κει που βγήκε όλος αυτός ο πλούτος έμειναν οι φτωχότερες της Αμερικής μέχρι και σήμερα που μιλάμε. Είχαν πάνω τους ένα πολύτιμο πόρο και τους άφησε ακόμα πιο φτωχούς.
Αυτό λοιπόν είναι η κατάρα των πλούσιων περιοχών. Η αξία σε αυτές τις περιπτώσεις συνήθως περνάει από πάνω σου και φεύγει χωρίς να προλάβεις να κάνεις τίποτα. Και εδώ είναι το πρώτο μεγάλο μάθημα σκέψης του επεισοδίου. Διότι ο Vans κάνει ένα συλλογισμό που πρέπει να τον πιάσουμε. Μας λέει, "Πάρε αυτή την ιστορία και βάλ την πάνω στην Αμερική του σήμερα." Ποιος είναι ο πόρος που έχει η Αμερική σήμερα Το είπαμε πιο πριν. Η απάντηση είναι το δολάριο. Το ίδιο δηλαδή το χρήμα. Γιατί αυτό είναι που παράγουνε οι ΠΠΑ τα τελευταία χρόνια. Και επειδή ακριβώς όλος ο πλανήτης χρειάζεται δολάρια ή χρειαζόταν δολάρια, η Αμερική για δεκαετίες σταμάτησε να φτιάχνει άλλα πράγματα και το μόνο που έκανε ήταν να μάθει και να εξελίσσεται στο να φτιάχνει χρήμα, άραχρέως.
Και όπως τα βουνά του κάρβουνου, έτσι και η αμερικανική οικονομία άδεισε από μέσα. Θέλεις και μια απόδειξη. Η Αμερική παράγει σήμερα το ίδιο ποσό ηλεκτρικού ρεύματος με το 2000, δηλαδή για 20+ χρόνια είναι στάσιμη. Την ίδια ώρα η Κίνα πήγε από το μισό της παραγωγής του αμερικανικού δικτύου στο διπλάσιο. Η Αμερική μεγάλωσε μόνο σε χρήμα, σε software, σε άλλης υπηρεσίες, σε τιμές μετοχών, σε πράγματα που δεν παράγουν τίποτα.
Και αυτό είναι που εννοεί ο Vans όταν λέει ότι το δολάριο πλέον γίνεται η κατάρα της Αμερικής. Χρειαζότανε μια ανάλυση για να το καταλάβουμε. Τώρα γιατί ο Αμερικανός δανιζόταν πάντα τζάμπα σχεδόν εδώ είναι το κόλπο των τελευταίων 80 ετών. Αυτό που οι οικονομολόγοι ονομάζουν exorbitant privilege. Δηλαδή υπέρμετρο προνόμιο. Σκέψου το απλά. Επειδή όλος ο κόσμος χρειάζεται δολάρια για το εμπόριο όλος ο κόσμος ήταν υποχρεωμένος να κρατάει δολάρια και αμερικανικά ομόλογα. Υπήρχε δηλαδή ένας εγγυημένος αγοραστής για το αμερικανικό χρέος πάντα, αυτόματα, όλη την ώρα. Και φυσικά καμιά άλλη χώρα στον κόσμο δεν είχε αυτό το πλεονέκτημα. Οι οικονομολόγοι λοιπόν αυτό το ονομάζουνε automatic bid, δηλαδή αυτόματη ζήτηση.
Ήταν σαν να είχες μια κάρτα και όλοι ήταν υποχρεωμένοι να τη δέχονται. Και αυτή ακριβώς η αυτόματη ζήτηση, αυτό το διάστημα αρχίζει να σπάει από λάθος χειρισμούς των Αμερικανών. Εδώ θα σου δείξω και μια απόδειξη. Το 30ετές αμερικανικό ομόλογο μόλις χτύπησε υψηλότερο επιτόκιο από το 2007. Λίγους μήνες λοιπόν πριν σκάσει η μεγάλη κρίση. Το κατάλαβες τη δεδομένη χρονική στιγμή υπάρχει κρίση στα ομόλογα και μας δείχνουνε πραγματικά το τι έρχεται μετά.
Οι ξένες λοιπόν κεντρικές τράπεζες μειώνουν αμερικάνικα ομόλογα και όταν το αμερικανικό Υπουργείο Οικονομικών βγήκε να σμπρώξει τα επιτόκια προς τα κάτω αγοράζοντας τα ίδια τα ομόλογα, το μόνο που κατάφερε ήτανε να το πετύχει αυτό για 24 ώρες. Μία ημέρα κράτησε. Μετά η αγορά είπε όχι θέλω παραπάνω σε επιτόκια ομολόγων για να επενδύσω στα αμερικανικά ομόλογα. Οπότε τα επιτόκια ξανανέβηκαν και πήγαν πάλι στο ίδιο σημείο. Μάλιστα ο υπουργός οικονομικών Besent ανακοίνωσε ότι είναι διατεθημένος να ρίξει τεράστια ποσά για να κρατήσει σταθερό το επιτόκιο του ομολόγου του.
Πράγμα που φυσικά θα αποτύχει. Εδώ λοιπόν τώρα μιλάμε για ποσά στο μέγεθος ολόκληρης της οικονομίας κρατών όπως η Ελβετία. Για τέτοια πόσα μιλάμε. Τόσο σημαντικό είναι για τους Αμερικανούς να μην ανέβουν τα επιτόκια των ομολόγων τους. Θυμάσαι το automatic bid αυτόματη ζήτηση. Γιατί πέθανε η αυτόματη ζήτηση άκου λοιπόν κάτι πολύ σημαντικό που λύκοι ξέρουνε. Ο Besent, ο υπουργός οικονομικός των ΗΠΑ ήτανε διαχειριστής κεφαλαίου σε ιδιωτικές εταιρείες. Το 2023 λοιπόν, πριν γίνει υπουργός, όταν ήτανε απλός διαχειριστής τότε, φυσικά δεν είχε λόγο τότε να μασίσει τα λόγια του, είχε πει ότι η στιγμή που τον ξύπνησε ήταν όταν η Αμερική έβαλε ένα τεράστιο πρόστιμο δισεκατομμυρίων σε μια γαλλική τράπεζα.
Οπότε αυτός σκέφτηκε πονηρά. Αν μπορούμε να χτυπήσουμε έτσι ακόμα και έναν σύμμαχό μας μέσω του δολαρίου, τότε αυτός ο σύμμαχος τι θα κάνει Θα αρχίσει να ψάχνει ένα νέο τρόπο να κάνει business. Με άλλα λόγια η Αμερική το δολάριο το χρησιμοποίησε ως όπλο και έτσι ξεκίνησε να χάνει. Και μόλις λοιπόν έγινε όπλο και το κατάλαβε ο υπόλοιπος κόσμος, ξεκίνησαν να ψάχνουν τρόπο να ξεφύγουν από αυτό το όπλο. Πρόσεξε λοιπόν τώρα αυτά τα είπε ο Bent ως ιδιώτης το 2023. Σήμερα ως υπουργός των Ηνωμένων Πολιτειών δημοσίως λέει το ακριβώς αντίθετο. Φυσικά έτσι το δολάριο πρέπει να παραμείνει το παγκόσμιο αποθεματικό νόμισμα. Ποιο από τα δύο πιστεύεις ότι είναι η αλήθεια και το τι θα γίνει μ καλό ερώτημα. Και εδώ έρχεται κάτι που ακούγεται εντελώς ανάποδο. Όμως κράτησέ το γιατί είναι το κλειδί όλης της σημερινής μας ιστορίας. θα περίμενες ότι όταν ανεβαίνουν τα επιτόκια τα ομόλογα τι γίνονται ανεβαίνουν τα
επιτόκια των ομολόγων άρα θα πληρωθείς παραπάνω άρα τι γίνεται για σένα τον επενδυτή απάντηση πιο ελκιστικό εφόσον πληρώνουν λοιπόν παραπάνω τόκο άρα όλοι θα τρέχαν να αγοράσουνε αυτό είναι το λογικό ένα πιθανό σενάριο κάποιες φορές όμως έχουμε και το ακριβώς αντίθετο αποτέλεσμα γιατί γιατί όταν ανεβαίνουν τα επιτόκια Η ζήτηση πολλές φορές πέφτει. Αυτό είναι τεράστιο πρόβλημα. Όμως εδώ πρέπει να δώσεις βάσεις και να το καταλάβεις. Σκέψου το λοιπόν από τη μεριά του trader και του επενδυτή.
Περισσότεροι traders αγοράζουν ομόλογα με σκοπό να τα πουλήσουνε. Αν αγοράσω λοιπόν σήμερα ένα ομόλογο και του χρόνου χειροτερέψει η κατάσταση και τα επιτόκια είναι ακόμα ψηλότερα, τότε αυτό που αγόρασα σήμερα το ομόλογο που έχει κλειδώσει στο χαμηλότερο τόκο αξίζει λιγότερο από αυτό του επόμενου έτους. Κανένας λοιπόν θα το πάρει στην τιμή που το πλήρωσα. Εφόσον υπάρχει το φρέσκο το καλύτερο επιτόκιο. Γιατί να πάρουν το δικό μου το χειρότερο επιτόκιο Δεν ενδιαφέρει σε τίποτα το ένα με το άλλο.
Το μόνο που έχει σχέση είναι η τιμούλα αυτή εδώ, ο τόκος. Το τι αποδίδει δηλαδή το ομόλογο. Δηλαδή αυτό σημαίνει για τον trader ότι κάθε μήνα που περνάει με τα επιτόκια να ανεβαίνουν, το χαρτί που κρατάς χάνει χάνει όλο και περισσότερο την αξία του και είναι ακόμα πιο δύσκολο να το ξεφορτωθείς αν χρειαστείς άμεσα τα λεφτά σου. Κολλάει λοιπόν στα χέρια. Ποιος λοιπόν θέλει να αγοράσει ένα χαρτί που ξέρει ότι θα του ότι θα φτιναίνει συνεχώς και θα κολλάει Ε μάντεψε κανένας. Γι αυτό όσο η αγορά περιμένει κι άλλες αυξήσεις, εδώ έρχεται το όλο το κλειδί του τι επικοινωνεί ο διοικητής της ΦΕΤ, τόσο λιγότεροι θέλουνε να αγοράζουνε και έτσι το κράτος είναι που αναγκάζεται να προσφέρει ακόμα μεγαλύτερο τόκο για να τους δελαιάσει τους επενδυτές, που ανεβάζει κι άλλο το κόστος, που τρομάζει κι άλλο τους αγοραστές. Και εδώ πάμε σε ένα νέο φαυλοκύκλο χρέους, ένα dead spiral που αντί να φρενάρει τρέχει όλο
και γρηγορότερα. Και φυσικά να γιατί το αμερικανικό υπουργείο δεν μπόρεσε να κρατήσει τα επιτόκια κάτω πάνω από 24 ώρες. Οπότε το χουμε ξαναπεί αυτό. Η Αμερική έχει δύο δρόμους μπροστά της και οι δύο δρόμοι έχουνε τεράστιο πόνο. Αν αφήσει τα επιτόκια ψηλά τι θα γίνει Δεν θα μπορέσει να πληρώσει το ίδιο της το χρέος. Αν τα σμπρώξει κάτω με το ζόρι πρέπει να αδυνατήσει το δολάριο για να πετύχει κάτι τέτοιο. Δεν υπάρχει τρίτος δρόμος.
Κάθε λύση κοστίζει στην Αμερική το ίδιο της το δολάριο. Γι αυτό και ο Vans μίλησε για κατάρα. Τώρα θα σου δείξω κάτι που θα σε σοκάρει. Γιατί το ζεις χωρίς να το ξέρεις. Πες ότι έβαλες τα λεφτά σου σε έναν δείκτη με τις καλύτερες και μεγαλύτερες αμερικανικές μετοχές στο NASDAQ ή σε κάποιο ETF. Τα τελευταία 5 χρόνια αυτός ο δείκτης ανέβηκε περίπου 95%. Με άκουσες σε προηγούμενα επεισόδια να κράζω τους ανθρώπους που σου πρότειναν κάτι τέτοιο. Σήμερα λοιπόν θα συνειδητοποιήσεις και θα καταλάβεις και το γιατί τους κράζω. Οπότε εάν ανέβηκαν 95% ο δείκτης εσύ διπλασίασες τα λεφτά σου. Σωστά.
Δηλαδή βλέπεις έβαλες 200€ πήγε 400. Έβαλες 20κ πήγε 40. Αν έχεις λοιπόν εσύ την εφαρμογή σου, τα βλέπεις όλα πράσινα, βλέπεις το νούμερο, αισθάνεσαι πλούσιος. Μόνο που αν μετρήσεις τον ίδιο ακριβώς δείκτη, όχι σε δολάρια, αλλά σε χρυσό, δηλαδή στην πραγματική αγοραστική δύναμη, τότε δεν είσαι άνθρωπέ μου συνείσαι -23%. -23%. Οπότε την ίδια στιγμή που εσύ ένιώθες πιο πλούσιος στην πραγματικότητα αγοράζεις λιγότερα. Πολλές είναι οι μεταβλητές, βασικά ο πληθωρισμός.
Γι αυτό το έξυπνο είναι να κάνεις τη μετατροπή σε χρυσό και όχι σε δολάρια. Δεύτερο λοιπόν μάθημα σκέψης αυτού του σημαντικού επεισοδίου και είναι από τα πιο σημαντικά που θα ακούσεις. Το χρηματιστήριο πολλές φορές δεν ανεβαίνει όμως η μεζούρα με την οποίαν το μετράμε το χρήμα μικραίνει. Αυτό το είχαμε πει και πιο παλιά. Νομίζω στο επεισόδιο 41 είχαμε δείξει τη μεζούρα και πώς κοντένει συνεχώς. Γιατί όλα γύρω φαίνονται μεγαλύτερα. Όχι όμως επειδή μεγάλωσαν, επειδή το μέτρο μας μικρινε.
Και σου κάνω μια ερώτηση. Μήπως αυτό το βιώνεις σήμερα Όλοι μας θεωρητικά παίρνουμε χρήματα, βγάζουμε περισσότερα χρήματα. Για ποιο λόγο δεν μένει τίποτα στην τσέπη Γιατί συνεχώς αγοράζουμε όλο και λιγότερα. Και τώρα το πιο σκληρό. Πάρε έναν άνθρωπο που ήθελε να συνταξιοδοτηθεί το 2014 ο οποίος τα έκανε όλα σωστά. Δούλεψε, μάζεψε χρήματα και λέει τώρα θα βάλω τα χρήματά μου σε ένα σε κάτι πολύ ασφαλές. Έτσι ας πούμε στα κρατικά ομόλογα γιατί δεν θέλω να ρισκάρω στο χρηματιστήριο και δεν καταλαβαίνω το χρηματιστήριο καθόλου.
Αυτό λοιπόν που του είπε κάποιος σύμβουλος. Ξέρεις πόσα έχασε σε πραγματική αγοραστική δύναμη μετρημένα σε χρυσό μέχρι σήμερα απ το 2014 γύρω στο 90%. Πήρε λοιπόν κανονικά κάθε πληρωμή τόκου που του υποσχέθηκαν. Το νούμερο στο λογαριασμό του ανέβαινε. Όμως στην πραγματικότητα έχασε σχεδόν τα πάντα από αυτά που μπορούσαν να αγοράσουν τότε τα τότε λεφτά του. Είναι πολύ σημαντικό να καταλάβεις αυτή τη διάκριση διότι πρόσφατα στη ΔΕΘ βγήκε ο πρωθυπουργός και εξέδωσε ένα νέο μέτρο που είχε σχέση με έναν κουμπαρά για νεογέννητα που μετά από 18 χρόνια θα σου δίνανε κοντά στα 60 χιλιάρικα συνολικά αν έβαζες 100€ το μήνα που προφανώς απευθύνεται σε πλούσιες οικογένειες.
Πόσο ασφαλές είναι λοιπόν αυτό Πήρες την απάντησή σου. Πολύ σημαντικό επεισόδιο το σημερινό. Θα ήθελα να το κάνεις κοινοποίηση, like, hype και φυσικά περιμένω και το σχόλιο από κάτω. Το ασφαλές λοιπόν ήταν και παραμένει μέχρι και σήμερα μια παγίδα. Το ασφαλές ήταν και παραμένει μια παγίδα. Έτσι ήταν και το 2004 και το 2014 και θα είναι και το 2034. Κράτησέ τα λοιπόν αυτά που σου λέω εδώ γιατί σε ένα λεπτό θα σου πω ότι τίποτα δεν είναι ατύχημα.
Όλο είναι σχεδιασμένο ώστε οι φτωχοί να χάνουν τις οικονομίες τους. Γ [χαχανίζει] αυτό το οικονομικό IQ παίζει ρόλο. Γι αυτό κάνω αυτό το show. Γ αυτό θέλω να κάνεις subscribe και να το δείξεις κι αλλού. Εδώ λοιπόν πάμε στο ζoomet του επεισοδίου. Θα θέσουμε το εξής ερώτημα. γίνεται να εξαφανίσεις ένα βουνό χρέους 40 τσεκατομμυρίων χωρίς να κηρύξεις χρεοκοπία και χωρίς να ξεσηκώσεις τον κόσμο. Γίνεται κάτι τέτοιο πιστεύεις Είναι εφικτό 43 τόσα χρωστά είπα παρεπτόντως λοιπόν στον κόσμο της οικονομικής μαγείας θα πρέπει να ξέρεις πως όλα γίνονται.
Μάλιστα υπάρχουν και τα βήματα. Τέσσερα τα βήματα. Βήμα λοιπόν πρώτο. Μετακινήσει το χρέος. Υπάρχουν δύο λογιών επιτόκια. Βραχυπρόθεσμα τα οποία τα ελέγχει η Κεντρική Τράπεζα και μακροπρόθεσμα τα οποία τα ορίζει η αγορά. Και το κράτος φυσικά δεν έχει κανέναν λόγο πάνω τους. Άρα δεν μπορείς να ελέγξεις ποιο το μακροπρόθεσμο επιτόκιο. Οπότε τι κάνεις Σταματάς να δανίζεσαι μακροπρόθεσμα και μετακινείς όλο και περισσότερο χρέος στο βραχυπρόθεσμο. Εκεί λοιπόν που υπάρχει έλεγχος λόγω της κεντρικής τράπεζας.
Αυτό λοιπόν δεν είναι θεωρία γιατί ενιά συνεχόμενα τρίμηνα τώρα η Αμερική δεν έχει πειράξει ούτε μια φορά τα μεγάλα και μακροπρόθεσμα ομόλογα. Δανίζεται όλο και περισσότερο με χαρτιά λίγων εβδομάδων. Δηλαδή που λήγουνε σε εβδομάδες ή μήνες. Αυτό ήταν το βήμα πρώτο. Μετακινήσεις το χρέος. Βήμα δεύτερο. Τι κάνεις εδώ πάμε στα πολύ βαθιά. Χτίζεις έναν τεράστιο αγοραστή για αυτό το βραχυπρόθεσμο χρέος. Κάποιον λοιπόν που θα το κρατάει με μηδενικό σχεδόν τόκο και δεν θα κάθεται να παζαρεύει.
Θα σου κάνω λοιπόν μια ερώτηση. Φαντάζεσαι ποιος μπορεί να είναι αυτός Γιατί θα πάθεις σοκ μόλις μάθες ποιος μπορεί να είναι Μπορεί και να μην είναι άνθρωπος. Μάλλον άνθρωπος δεν θα είναι. Μπορεί και να μην είναι καν κράτος. Πάντως σίγουρα δεν το περιμένεις αυτό που θα μάθεις σήμερα. Εδώ η περισσότεροι θα σκεφτούνε το κράτος, έτσι ας πούμε την Ιαπωνία, ας πούμε την Ευρωπαϊκή Ένωση. Όχι, είναι λάθος απάντηση. Όχι. Διότι κανένα κράτος δεν μπορεί να υποστηρίξει κάτι τέτοιο χωρίς διαπραγμάτευση.
Πάντα τα κράτη διαπραγματεύονται. Έτσι το κλειδί εδώ είναι χωρίς διαπραγμάτευση. Εδώ λοιπόν για να το καταφέρει αυτό η Αμερική χρειάζεται κάτι ή οποιοδήποτε άλλο κράτος χρειάζεται κάτι ριζικά διαφορετικό. Και εδώ λοιπόν έρχεται κάτι που όλοι νομίζουν ότι αφορά τα κρυπτονομίσματά τους, αλλά δεν το έχουν καταλάβει καθόλου. Είναι ένα act που πέρασαν τις προηγούμενες ημέρες και πολλοί ξέρουν να το εξηγήσουνε. Πολλοί λίγοι ξέρουν να το εξηγήσουν. είναι το Genius Act. Είναι νόμος του 2025 για τα stable coins και κατ επέκταση τα ψηφιακά δολάρια. Τι λέει λοιπόν αυτός ο νόμος λέει ότι κάθε ψηφιακό δολάριο πρέπει να καλύπτεται ένα προς ένα με βραχυπρόθεσμα αμερικανικά ομόλογα.
Τι σου είπα πιο πριν για τα βραχυπρόθεσμα αμερικανικά ομόλογα Είναι αυτά που τα ελέγχει η κεντρική τράπεζα. Τώρα λοιπόν σκέψου έναν άνθρωπο στην Τουρκία που έχει τεράστιο πρόβλημα ή στην Αργεντινή που έχει και αυτή τεράστιο πρόβλημα. Τεράστια οικονομικά προβλήματα στα επιτόκια των ομολόγων. Αυτός λοιπόν ο άνθρωπος σε αυτές τις χώρες δεν ψάχνει επιτόκιο γιατί δεν έχει διαπραγματευτική ισχύ. Δεν ψάχνει να ζητήσει τόκο για τα λεφτά του. Δεν τον νοιάζει. Ξέρει μόνο ότι το νόμισμά του πέφτει συνεχώς, συνεχώς, συνεχώς. Οπότε αυτός ο άνθρωπος που δεν έχει την πολυτέλεια όταν το νόμισμα του καταρρέει τι θέλει απλώς πρόσβαση στο δολάριο.
Μόνο που θα κρατάει δολάριο που είναι σταθερό θα ξέρει στην πράξη ότι το νόμισμα το το εθνικό του δεν θα χάνει αξία και θα τα κρατήσει με χαρά ακόμα και με μηδέν τόκο τα δολάρια. [χαχανίζει] Γιατί το μηδέν στο δολάρο είναι καλύτερο από αυτό. που παθαίνει το δικό του νόμισμα που συνεχώς πέφτει. Οπότε μηδέν καλύτερο από το -1. Να λοιπόν ένας νέος αγοραστής του αμερικανικού χρέους. Ο μισός πλανήτης. Η αγορά αυτών των ψηφιακών δολαρίων πήγε από 24 δισεκατομμύρια το 2020 σε πάνω από 270 δισεκατομμύρια φέτος και οι προβλέψεις μιλάνε για τις τρισεκατομμύρια.
Αυτό ήταν το βήμα δύο. Πάμε στο τρίτο και το τέταρτο βήμα, το οποίο είναι πολύ σοβαρό διότι αφού μετακίνησες το χρέος και έχτισες έναν αγοραστή που το κρατάει τζάμπα, αφήνεις τον πληθωρισμό να τρέχει πιο ψηλά από αυτό το επιτόκιο. Γιατί άκου λοιπόν αν κρατάς ένα ομόλογο που σου δίνει 2% ενώ ο πληθωρισμός είναι 5% χάνεις 3% της αγοραστικής σου δύναμης κάθε χρόνο παίρνεις κάθε πληρωμή που σου υποσχέθηκαν όμως φτωχαίνεις όσο αυτό συμβαίνει οι οικονομολόγοι αυτό το λένε αρνητικό πραγματικό επιτόκιο και είναι το πιο ισχυρό εργαλείο μείωσης κρατικού χρέους που εφευρέθηκε ποτέ διότι δεν χρειάζεται να κάνεις κρίση. Το νούμερο στο λογαριασμό ανεβαίνει. Εσύ φτωχαίνεις σιωπηλά και στο τέλος την πληρώνει αυτός που κρατάει τα αμόλογα.
Δηλαδή τα ασφαλιστικά ταμεία, οι συντάξεις, ασφαλιστικές εταιρείες και γενικότερα οι μικροεπενδητές. Όποιος λοιπόν πήγε στο ασφαλές πριν συνταξιοδοτηθεί και όλο αυτό αυτοί το έχουν ξανακάνει. Άκου λοιπόν αυτό. Μετά το δεύτερο παγκόσμιο πόλεμο η Αμερική είχε περίπου το ίδιο χρέος σε σχέση με την οικονομία της με σήμερα. Πώς λοιπόν γίνεται μέσα σε λίγα χρόνια να το μείωσε στο μισό αυτό έγινε με πραγματικά επιτόκια στο -13%.
Και όσοι θυμούνται εκείνη την εποχή μιλούσανε τότε για μεγάλη αμερικανική άθηση. Ξέρεις όμως ποιος πλήρωσε τη νύφη Οι ομολογιούχοι. Πάμε λοιπόν σε αυτό με το οποίο ξεκινήσαμε γιατί εδώ η ιστορία αφορά και εμάς τους Έλληνες. Ο Αμερικανός ακούει σχέδιο να καταστραφούν οι ομολογιούχοι για να μειωθεί το χρέος και το φαντάζεται σαν έναν μακρινό εφιάλτη του μέλλοντος. Εμείς εδώ οι Έλληνες δεν χρειάζεται να το φανταστούμε γιατί το ζήσαμε το 2012. Οι περισσότεροι το μάθαμε τότε ως κούρεμα. Τι έγινε λοιπόν τότε ακριβώς είναι η ίδια συνταγή και μπορεί να βρεις και κοινά σημεία με τη σημερινή κατάσταση. Έτσι το ελληνικό κράτος χρωστούσε περισσότερα από όσα μπορούσε να πληρώσει και αντί να κηρύξει καθαρή χρεοκοπία έκανε το εξής. Όποιος κρατούσε ελληνικά κρατικά ομόλογα, τα ασφαλή χαρτιά, έχασε το 53,5% της ονομαστικής τους αξίας μέσα σε μια νύχτα. Και αν αυτό το μετρήσεις με πραγματικούς όρους, η ζημιά έφτανε το
75%. Δηλαδή εξαφανίστηκαν 107 δισεκατομμύρια ε χρέους από το κράτος. 107 δισεκατομμύρια. εξαφανίζοντάς τα από τις τσέπες αυτών που τα κρατούσαν. Και ξέρεις ποιοι τα κρατούσανε ελληνικές ασφαλιστικές, οι συνταξιούχοι, μικροί αποταμιευτές, άνθρωποι που τους είχαν πει ότι τα ομόλογα είναι η πιο ασφαλής επιλογή που υπάρχει. Βλέπεις λοιπόν τώρα τι συμβαίνει, βλέπεις το μοτίβο. Το ίδιο ακριβώς που περιγράφει ο Αμερικανός ως μελλοντικό masterplan, εμείς το φάγαμε στη μάπα πριν από 13 χρόνια. Και αυτό είναι το τρίτο και πιο ακριβό μάθημα σκέψης του επεισοδίου. Το μάθημα που η Ελλάδα έχει να δώσει σε ολόκληρο τον κόσμο σε μια κρίση χρέους.
Το ασφαλές asset δεν είναι το καταφύγιό σου. Είναι ακριβώς εκεί που θα ρθουν αυτοί να σε βρουν. Γιατί εκεί κάθεται μαζεμένο το χρήμα των πολλών, των ήσυχων, αυτών που δεν παρακολουθούν και έχουνε χαμηλό οικονομικό IQ. Εδώ σου δείχνω ένα μοτίβο και ένα μηχανισμό που δεν κρύβεται άλλο πια. Το πότε όμως και το πώς αυτά θα σκάσουνε στην οικονομία κανένας δεν το ξέρει με βεβαιότητα. Οπότε για να δέσει η εικόνα ο JD VS ο αντιπρόεδρος των ΗΠΑ έχει τη δική του λύση σε όλο αυτό. Λέει να σταματήσει η Αμερική να πουλάει χρήμα στον κόσμο και να ξαναρχίσει να φτιάχνει πραγματικά πράγματα. Το σχέδιο όμως που σου περιέγραψα, τα stable coins, δηλαδή το βραχυπρόθεσμο χρέος και ο πληθωρισμός, είναι το ακριβώς αντίθετο. Λέει, όχι, ας κρατήσουμε αυτό το παιχνίδι. Σοπάει. Ας συνεχίσουμε να δίνουμε δολάρια σε ολόκληρο το πλανήτη. Είναι ίσως η τελευταία μεγάλη μάχη του δολαρίου και ίσως και η ευκαιρία. Όπως πάντα κάποιος
θα πληρώσει το λογαριασμό. Τον αναφέραμε ποιος είναι και αυτό που θα κρατήσουμε εμείς όλο αυτό. Και εδώ θέλω να σε βγάλω από την παγίδα στην οποία ο περισσότερος κόσμος είναι παγιδευμένος. Διότι ακόμα και σήμερα θα δεις YouTubers που μιλάνε για εταιρείες που δεσμεύουν τα δικά σου τα λεφτά. Δυστυχώς μέσα σε όλη αυτή τη γνώση που μπορούμε εμείς και παρέχουμε εδώ στο βήμα μας για τους πελάτες μας του DTC και όποιον είναι τυχερός και παρακολουθεί σε αντιδιαστολή με αυτά θα συνεχίσουν να σου λένε τα καραγκιοζιλίκια τους και τα παπατζηλίκια τους δυστυχώς. Όταν λοιπόν ακούς βάλε εσύ τα λεφτά σου και είναι ασφαλές και ξέχνατα βάλ τα ας πούμε στο ETF ή στον μηχανισμό τον καινούργιο του πρωθυπουργού.
και κάτσε εσύ ήσυχος 100€ το μήνα. Ωραία. Αυτό το ασφαλές να ξέρεις είναι το πρώτο που θα κυνηγηθεί. Σε μια εποχή λοιπόν που το χρήμα σχεδιάζεται για να χάνει την αξία του. Πιο ασφαλές μου λες εσύ. Τι πρέπει να κάνει κάποιος Το εντελώς αντίθετο. Αυτό που κάνει η κοινότητά μου. Δεν αφήνουμε εμείς τα χρήματά μας κλειδωμένα να τα φάει ο πληθωρισμός. Ούτε τα δίνουμε λευκή επιταγή σε κάποιον άλλον για να τα διαχειρίζεται. Κρατάμε το CAS, κρατάμε το το ρευστό και προσπαθούμε να βγάλουμε επιπλέον λεφτά κάνοντας trading. Ξέρεις λοιπόν τι λατρεύουμε εμείς οι traders αυτή την εποχή το volatility. Όταν οι αγορές λοιπόν τραντάζονται από κεντρικές τράπεζες, χρέη, χρηματιστήριο, το μάρκετ είτε ανεβαίνει, το Σεπτέμβρη συνήθως ανεβαίνει, είτε πέφτει μαχαίρι. Αν ξέρεις να κάνεις trading, βγάζεις λεφτά είτε από την άνοδο, είτε από την κάθοδο.
Ο εκπαιδευμένος λοιπόν που έχει σύστημα βρίσκεται σε καλύτερες ευκαιρίες σε αυτό το διάστημα γιατί δουλεύει την κίνηση πάνω-κάτω πάνω κάτω με tiers με επίπεδα με stop losses και όλα όσα χρειάζονται. Και εδώ θέλω να σταθώ γιατί το ακούω συνέχεια στις καθημερινές μου επαφές. Με ρωτάνε οι άνθρωποι, "Πτέρη, φοβάμαι να αφήσω τα λεφτά μου μέσα στο μάρκετ" και απλά τους λέω και πολύ σωστά κάνεις και φοβάσαι γιατί κανένας έξυπνος άνθρωπος δεν τα αφήνει. Βασικά αυτοί που ξέρουν ξέρουνε. Και αυτοί που ξέρουνε ας πούμε το προηγούμενο διάστημα αγοράσαν φθηνά το πετρέλαιο. Ένα διάστημα το πετρέλαιο ήταν φτηνό. Τώρα έχει εκτοξευθεί. Αυτοί βγάλαν πολλά λεφτά. Το ίδιο συμβαίνει με το χρυσό. Αυτοί βγάλαν πολλά λεφτά.
Θα μπορούσες και εσύ να ήσουνα αυτός ο άνθρωπος αν ήξερες τι έκανες. Τώρα σειρά έχουνε τα κρπτο από ότι φαίνεται. Βέβαια να πω εδώ ότι εμείς σαν κοινότητα δεν ασχολούμαστε με τα αυτό καθε αυτό κρπτο. Ασχολούμαστε με την ευρύτερη αγορά των κρυπτο. Όμως ένα δεύτερο λοιπόν πολύ σημαντικό που κάνουμε ως κοινότητα είναι το ότι δεν δουλεύουμε με δικά μας λεφτά. Δουλεύουμε με χρήματα των άλλων. Για παράδειγμα αυτή είναι η εταιρεία της UFUND.
Έρχεσαι στη Funded, βάζεις ένα μικρό ποσό, ένα μικρό κεφάλαιο. Βασικά κρίνεις πρώτα ραντεβού και μιλάς με έναν συνεργάτη Έλληνα στα ελληνικά. Το δικό μου συνεργάτη είναι και ο επίσημος αντιπρόσωπος της UFD στην Ελλάδα και σου εξηγεί ακριβώς πώς λειτουργεί ένας funded λογαριασμός. Αν δεν ξέρεις πώς λειτουργεί το να βάλεις λίγα λεφτά και να διαχειρίζεσαι 45 χιλιάρικα, 90 χιλιάρικα, 180 χιλιάρικα, τότε ειλικρινά είσαι απ τους χαμένους.
Αν δεν καταλαβαίνεις λοιπόν πώς λειτουργεί ένας fundit λογαριασμός και πώς να πάρεις κεφάλαιο βάζοντας εσύ πολύ μικρό κεφάλαιο σε σχέση με αυτό που παίρνεις και πώς γίνεται μετά να κρατήσεις το κέρδος να βγάλεις λεφτά κάνοντας σωστές κινήσεις στο χρηματιστήριο τότε ρισκάρεις να χάσεις πάρα πάρα πολλά κλειδώνοντας τα λεφτά σου σε σχήματα τα οποία δεν εξυπηρετούν για τους λόγους που σου είπα πιο πριν. Πρέπει να έχεις ένα αρχικό κεφάλαιο. Αν σε ενδιαφέρει αυτό είναι σχεδόν προαπαιτούμενο για να μπεις στην κοινότητα στην οποία κάνουμε trading καθημερινά. Πρέπει να έχεις δηλαδή έναν επειδυτικό λογαριασμό. Θα σε προτρέψω να βάλεις εδώ τα στοιχεία σου και να κλείσεις ένα zoom μισής ώρας με το συνεργάτη μου Τζανί Ιωάννη. Τον σύνδεσμο για τη UF θα το βρεις στο στην περιγραφή από κάτω.
Επίσης έχουμε και την κοινότητά μας. Σε τέτοιες εποχές που είναι δύσκολες είναι λάθος να κάνεις trading μόνος σου. Ειδικά είσαι αρχάριος. Με λίγο κόστος, μηνιαίο κόστος, κάθε μήνα αυτόματη χρέωση, την προσφορά μου θα τη βρεις στην περιγραφή από κάτω. Έρχεσαι και μπαίνεις στην κοινότητά μας που είμαστε με ανοιχτά μικρόφωνα. Είμαστε από τις μεγαλύτερες κοινότητες στην Ελλάδα, αν όχι μεγαλύτερη. Και λέμε τι κάνουμε. Είμαστε δύο coaches. Εγώ και ο κύριος Τζανής. Είναι εκπαιδευμένοι οι άνθρωποι εκεί μέσα και μπορώ να σε βάλω μέσα και με πολύ μικρό κόστος μηνιαίο. Απλά δεν θα έχεις τη δυνατότητα να μιλάς. Δες την προσφορά μου στην περιγραφή από κάτω.
Έλα μαζί μας. Η κοινότητα αυτή είναι στο Discord. Στο Discord έχω και δωρεάν μέρος. Ενδιαφέρου. Ενδιαφέρου. Πολύ σημαντικό. Και τσέκαρε. Απλά σε πρώτη φάση αυτό που θέλω να κάνεις είναι να μπεις και να τσεκάρεις τι είναι αυτό που κάνουμε. Μπες ενδιαφέρου, κλείσε ραντεβού. Ρώτα. Πάμε λοιπόν να κλείσουμε το επεισόδιο. Ο αντιπρόεδρος των ΗΠΑ, της πιο ισχυρής χώρας του κόσμου, παραδέχεται ότι το ίδιο του νόμισμα έγινε κατάρα και τα κράτη φεύγουν τρέχοντας από το δολάριο.
Αντίστοιχα, το σχέδιο είναι να κρατηθεί όρθιο το χρέος. Είναι το ίδιο ακριβώς που δοκιμάστηκε στην Ελλάδα. Να πληρώσει σιωπηλά αυτός που κάθεται στο ασφαλές. Ωραία. Τέλεια. Η μεγαλύτερη λοιπόν μεταφορά πλούτου της ζωής μας γίνεται τώρα και αυτό έρχεται χωρίς οικονομικό κas, χωρίς κρίση λοιπόν τεράστια και χωρίς τίτλους στις ειδήσεις. Σιωπηλά. Αυτό είναι το κλειδί το ωραίο. Κάθε χρόνο απλά ο φτωχός γίνεται φτωχότερος, ενώ τα νούμερα στην πλατφόρμα λένε ότι τα έχεις διπλασιάσει τα λεφτά σου.
Σήμερα λοιπόν σου έδωσα μια πολύ σημαντική εικόνα. Ελπίζω λοιπόν να το εκτιμάς αυτό το πράγμα. Η γνώση που έχουμε αποκτήσει στο community είναι τεράστια και εμείς τη γνώση την εφαρμόζουμε. Γι αυτό ειλικρινά σου λέω αυτά που βλέπεις εδώ δεν θα τα ξαναδείς σε παγκόσμιο επίπεδο και αυτά που θα δεις αν θέλεις να ξεκινήσεις με το χρηματιστήριο δεν έχω δει πώς γίνεται κάτι τέτοιο στο εξωτερικό. Ουσιαστικά είναι μια ένα φιλανθρωπικό ίδρυμα αυτό που κάνουμε, αυτό που έχουμε στήσει. Το μόνο που έχεις να κάνεις είναι να μπεις και να δοκιμάσεις. Καταλαβαίνω ότι το επίπεδο στην Ελλάδα είναι χαμηλό, όμως η δουλειά μου είναι να αυξήσω το οικονομικό IQ.
Όμως θα πρέπει να θέλεις και εσύ να εκπαιδευτείς, γιατί η εταιρεία μου είναι εταιρεία εκπαίδευσης, έτσι οπότε το να μάθεις να το κάνεις, να μάθεις πώς βγαίνουν τα ουσιαστικά χρήματα και να συνειδητοποιήσεις και να αυξήσεις τη συνειδητότητά σου, είναι στο δικό σου χέρι. Από σένα εξαρτάται. Εμείς έχουμε κάνει ό,τι καλύτερο μπορούμε και ό,τι πιο εύκολο για να το κάνουμε προσιτό όλο αυτό που έχουμε στήσει προς εσένα. Επίσης δεν αναφέρθηκα καθόλου και έχω καιρό αναφερθώ στα AI ε αργαλεία που χρησιμοποιούμε μέσα στο community. Δεν θα αναφερθώ εδώ γιατί δεν υπάρχει χρόνος. Επειδή όμως αυτές οι αναλύσεις που βλέπεις θέλουνε πολή δουλειά και επειδή στο κανάλι έχω κάνει κι άλλα επεισόδια πολύ καλά, αυτό ήταν το οικονομικά ελεύθερο 45, μπες και ρίξε μια ματιά και στα προηγούμενα επεισόδια αν δεν έχεις πιστεί για τις γνώσεις που προσφέρουμε. Αν θέλεις λοιπόν να δέσεις την εικόνα, δες και το 44, το 42 για το
χρυσό, έτσι το 41 το γιατί τα λεφτά μας μικραίνουν. Λοιπόν, σε ευχαριστώ πάρα πολύ που παρακολούθησες. Να είσαι καλά. Θα τα πούμε στο επόμενο οικονομικά ελεύθερος. Γράψου και γράψου και στο newsletter και γενικά τσέκαρε την περιγραφή για να μη χάσεις όλα τα καλούδια εκεί πέρα. Τα λέμε στο επόμενο. Να σαι καλά. Γεια χαρά.
Με το πάτημα γίνεται σύνδεση με το YouTube.
